Deprecated: mysql_escape_string(): This function is deprecated; use mysql_real_escape_string() instead. in /var/www/izhevsky/data/www/izhevsky.ru/engine/classes/mysqli.class.php on line 162 Международные финансово-кредитные отношения.

 (голосов: 3)
   13 июня 2008 | Просмотров: 7359


Оглавление

Введение 3
1. Тенденции развития мирового хозяйства и формы
международных экономических отношений 4
2. Роль финансов в развитии международной торговли 8
3. Вывоз капитала за рубеж 11
4. Международные валютные отношения 13
5. Международные кредитно-финансовые организации 16
Заключение 24
Список литературы 25
Приложения 26

Введение

Мировая экономика - это сумма всех национальных экономик мира, по узкому определению - это совокупность только той части национальных экономик, которые взаимодействуют с внешним миром.
Мировое хозяйство является сложной системой. Вся совокупность различных национальных экономик скреплена движением товаров, услуг и факторов производства. На этой основе между странами возникает международные экономические отношения, которые можно классифицировать по формам.
Традиционно в отдельную форму выделяют международную (мировую) торговлю товарами и услугами, в отдельную зону нужно выделить международные валютно-расчетные отношения.
Система мирового хозяйства, если прибегнуть к упрощенна, может быть представлена в виде механизма, у которого есть составные части, узлы. Главными из этих частей (узлов) является национальные экономики, а также транснациональные корпорации, интеграционные объединения, международные экономические организации.
Все больше сращиваясь, экономики многих соседних стран образуют региональные интеграционные объединения. Подобные образования стали заметной частью механизма мирового хозяйства, а некоторые интеграционные объединения вообще выступают во внешнем мире от лица входящих в них стран.
В последневоенные годы резко возросло количество международных экономических организаций. Они все активнее принимаю участие в регулирование международных экономических отношений, превратившись в заметную самостоятельную часть механизма всемирного хозяйства.
На современном этапе международные финансово-кредитные отношения имеют существенное значение для мировой экономики, они способствуют развитию интеграционных экономических процессов, установлению связей между различными странами.
1. Тенденции развития мирового хозяйства и формы международных экономических отношений

Являясь результатом длительного исторического развития, мировое хозяйство как целостная система оформилось на рубеже XIX-XX вв. в результате деятельности корпораций и создания колониальных империй. Эта система включала разнородные части, существенно различающиеся по социально-экономическому уровню и структуре народного хозяйства.
Объективной основой формирования мирового хозяйства является общественное разделение труда, перешагнувшее рамки национальных хозяйств и превратившее страны в звенья единого мирового воспроизводственного процесса.
Многие страны мирового сообщества в 70-80-х гг. XX столетия пережили крупные экономические кризисы. С середины 70-х до начала 80-х гг. темпы экономического развития капиталистических стран замедлились, стала нарастать инфляция, обострилась конкурентная борьба за владение рынками сбыта. В конце 80-х гг. начался экономический подъем, но начало 90-х вновь ознаменовалось экономическим кризисом, который привел к снижению платежеспособного спроса, вызвал уменьшение роста производства в странах Европы (Приложение 1). Если реальный валовой внутренний продукт (ВВП) стран Западной Европы в 1989 г. вырос на 3,2%, то в 1991 г. - всего на 0,9%. В большинстве стран Западной Европы прирост промышленного производства в 1991 г. вообще прекратился [3].
В современных условиях кризис начинается со сферы обращения - растет масса нереализованных товаров, сокращается кредит (банки сокращают кредитование спекулятивного капитала), ссудный процент повышается, падает курс акций. Все это приводит к обесценению капитала предпринимателей, которые начинают сдерживать производство. Сокращение объемов производства ведет к падению прибыли, предприниматели не в состоянии погашать задолженность банкам по кредитам; возникает кризис неплатежей, что приводит в конечном счете к банкротству предприятий.
Экономический рост в капиталистическом производстве не является равномерным и непрерывным. Он постоянно чередуется с падением, которое в особенно резкой и разрушительной форме обнаруживается в период экономического кризиса.
В поисках выхода из кризиса многие капиталистические государства стали внедрять прогрессивные формы организации общественного производства: концентрацию и специализацию на базе углубления разделения труда; рационализацию производства, внедряя новые технологии, усиливая эксплуатацию наемного труда. Однако тенденции развития отдельных стран в мировом хозяйстве складывались неодинаково, о чем свидетельствуют индексы валового внутреннего продукта (Приложение 2) [7].
Одной из важнейших черт послевоенного развития мирового капиталистического хозяйства было образование тех или иных союзов государств, направленных на развитие экономического сотрудничества между странами в области производства, торговли, валютных отношений. Протекающие на этой основе экономические процессы получили название интеграция.
Термин «интеграция» используется для определения разного рода процессов, в которых осуществляется централизация капитала и производства, координация производственной и финансовой деятельности и др.
Исторически первой формой интеграции в Европе было Европейское экономическое сообщество (ЕЭС), возникшее в 1957 г. путем объединения шести западноевропейских стран - Бельгии, Голландии, Италии, Люксембурга, Франции и ФРГ. Позднее к ЕЭС присоединились Англия, Дания, Греция, Ирландия, Испания и Португалия. Целью Сообщества было создание объединенного рынка товаров, капиталов, услуг, рабочей силы стран-участниц. Поэтому широко распространенным названием ЕЭС стал термин «Общий рынок».
В основе ЕЭС лежал таможенный союз, в рамках которого были отменены тарифные ограничения на взаимную торговлю промышленными товарами, для стран-участниц была создана зона беспошлинной торговли, разработаны меры защиты от внешних конкурентов.
С 1992 г. ЕЭС называют Европейским сообществом. Европейское сообщество является объединением государств, которые стремятся к политическому и экономическому единству при частичном отказе от своих национальных суверенитетов. В Общий рынок также входят: Европейское объединение угля и стали, Европейское экономическое сообщество, Европейское объединение по атомной энергии. Общий рынок стал крупнейшим в мире торговым объединением. Численность населения стран, входящих в ЕС, составляет 320 млн. чел.
ЕС имеет следующие межгосударственные органы: Совет министров (законодательный орган), Комиссию ЕС (исполнительный орган), Европейский парламент (контролирующий орган), Суд ЕС. Общий рынок имеет свой бюджет. Собственные средства ЕС складываются из ввозных пошлин и отчислений от оборота по некоторым товарам (сахар) и отчислений от налога на добавленную стоимость. С 1989 г. в бюджет ЕС выделяется 1,2-1,3% ВВП всех государств - членов ЕС [1].
Страны - члены Общего рынка считают себя ядром будущих Соединенных Штатов Европы.
Интеграционные процессы носят региональный характер, приобретая форму объединений, направленных на достижение общих финансово-экономических целей. Первоначально интеграционные объединения в Европе и на других континентах создавались для отмены таможенных барьеров на ввозимые товары и торговлю между странами - участницами объединения. Зонам таких объединений присваивается название «свободные зоны».
Развитие интеграционных процессов привело к объединению государств с целью свободного перемещения товаров и услуг внутри группы государств и образованию в их регионе общего рынка.
Процессы интеграции происходят и на других континентах. Так, между США и Канадой подписано соглашение о свободе торговли, которое содержит положения, являющиеся реальными шагами к созданию общего экономического пространства на североамериканском континенте. Общие рынки созданы в Юго-Восточной Азии и др.
В настоящее время сформировалась следующая структура мирового хозяйства [2]:
- мировой рынок товаров и услуг;
- мировой рынок капиталов;
- мировой рынок рабочей силы;
- международная валютная система;
- международная кредитно-финансовая система.
Субъектами мирового хозяйства являются [2]:
- государства с их народнохозяйственными комплексами;
- транснациональные корпорации;
- международные организации и институты.
В комплексе факторов, побуждающих страны к экономической интеграции, важное место принадлежит задачам индустриализации стран, внедрения результатов научно-технического прогресса, задачам снижения затрат в производстве и торговле и обеспечения доходов.
Эти задачи предопределяют характер и формы международных экономических отношений, специфику участия в них каждого субъекта мирового хозяйства, характер кредитно-финансовых взаимосвязей.
Интеграционные процессы в странах мирового хозяйства, вывоз сырья из слаборазвитых стран, использование финансово-кредитных отношений способствовали в отдельных государствах росту ВВП. В то же время рыночные реформы в бывших социалистических республиках (ныне - странах СНГ) ослабили экономические связи между ними, замедлили рост ВВП, о чем свидетельствуют данные Приложения 3 [7].
Российская Федерация как субъект мирового хозяйства все более включается в мировое хозяйство, используя разнообразные формы международных экономических отношений. Россия стремится прежде всего к интеграции со странами СНГ. Интеграция рынков стран СНГ неизбежно порождает объединение хозяйственной политики и образование экономического союза. Договор об экономическом сотрудничестве стран СНГ был подписан в сентябре 1993 г. Венцом экономического союза в перспективе будет переход к единой валютной системе, образование единого банка внешнеэкономических расчетов.
В настоящее время международные экономические отношения между субъектами мирового хозяйства утвердились и реализуются в следующих основных формах [3]:
- международная торговля товарами и услугами;
- инвестирование капитала (вывоз и ввоз капитала);
- кредитно-финансовые отношения;
платежно-финансовые отношения.
Во всех этих формах международных экономических отношений важную роль играют финансы.

2. Роль финансов в развитии международной торговли

В системе международных экономических связей ведущее место занимает внешняя торговля. Она опосредует в материально-вещественной форме практически все виды международного разделения труда.
Внешняя торговля государств - это торговые отношения между странами, состоящие из вывоза (экспорта) и ввоза (импорта) товаров, сырья и материалов. В своей совокупности она представляет международную торговлю, в основе которой лежит международное разделение труда. Международная торговля возникла в докапиталистических формациях и способствовала росту товарного производства. Широкое развитие она получила в эпоху капитализма. «Капиталистическое производство, - писал К. Маркс, - вообще не существует без внешней торговли». Всемирный рынок является базисом и жизненной сферой капиталистического способа производства.
Многие предприятия и компании уже при возникновении ориентируются не только на внутренний, но и на внешний рынок. Конкуренция вынуждает капиталистические компании расширять масштабы производства и искать новые пути сбыта товаров.
Современные теории внешней торговли восходят к постулатам классической школы А. Смита - основоположника классической политической экономии и Д. Рикардо.
Адам Смит (1723-1790) обосновал тезис, в соответствии с которым основой развития внешней торговли является различие в абсолютных издержках при производстве товаров в разных странах: одни могут производить товары более эффективно, чем другие. Он отмечал, что импортировать товары нужно из страны, где издержки абсолютно меньше, а экспортировать те товары, издержки которых ниже у экспортеров.
В обороте мировой торговли Советский Союз занимал 4-5%. Удельный вес России в обороте мировой торговли составлял в 2002 г. менее 2%. Основную часть валюты от внешней торговли Россия получает от экспорта нефти, газа, леса, чугуна, стали, оружия и золота. Показатели объемов внешней торговли России приведены в Приложении 4 [7].
По данным Росстата, в общем объеме экспорта товаров Российской Федерации на долю Германии в 2002 г. приходилось 7,6%, США - 3,8, Китая - 6,4, Швейцарии - 5,1, Италии - 7,0, Великобритании - 3,6, Нидерландов - 6,8, Польши - 3,5%. Удельный вес экспорта отдельных видов продукции и товаров в их производстве в России составлял: прокат черных металлов - 55,2%, газ природный - 24,0, уголь каменный - 21,4, круглый лес - 45,3, бумага газетная - 62,3, фанера клееная - 62, целлюлоза древесная - 32,8, автомобили грузовые - 5,8, автомобили легковые - 7,7, тракторы - 20,6% (по данным Госкомстата за 2002 г.).
Удельный вес импорта отдельных видов продукции и товаров в их потреблении в России составлял (по данным за 2002 г.): шины - 18,1%, автомобили грузовые - 14,6, автомобили легковые - 12,9, тракторы - 58,3, мясо - 40,1, масло подсолнечное - 34,1, сахар - 22,1, масло сливочное - 46,0, холодильники бытовые - 42,1%.
Первостепенное значение во внешней торговле России отводится развитию внешнеторгового оборота со странами СНГ. Наиболее успешно развивается внешнеторговый оборот России с такими странами СНГ, как Белоруссия, Казахстан, Украина. Они занимают наибольший удельный вес в обороте внешней торговли, о чем свидетельствуют данные Приложения 5 [7].
Отличительной чертой мирового рынка является существование особой системы цен - мировых цен на товары. Отношения здесь строятся на основе закона стоимости, спроса и предложения. В обмене участвуют товары, производимые в странах с различным уровнем развития производительных сил, с различными формами общественной организации, различным спросом.
Экспортные и импортные операции осуществляются на основе внешнеторгового контракта, в котором фиксируются цены.
Все сделки во внешней торговле между странами связаны с платежами, с переводом денег из одной страны в другую. Этим они отличаются от системы клиринговых расчетов, когда платежи между клиентами и государственными или внешнеторговыми банками производятся в одной стране, а окончательный расчет происходит между государственными банками этих стран.
В связи с укреплением экономического положения стран почти все страны Запада в 50-60-е гг. перешли от клиринговых расчетов к расчетам в свободно конвертируемой валюте.
В контрактах отечественных внешнеторговых организаций с зарубежными фирмами принимается любая свободно конвертируемая валюта, если межправительственным соглашением не оговорено иное. Во избежание валютных потерь стороны стремятся зафиксировать в качестве валюты цены наиболее устойчивые валюты. Ими являются валюты тех стран, которые открывают конвертируемые счета по движению капиталов для нерезидентов - иностранных юридических и физических лиц.
Из изложенного отчетливо видна роль финансов в развитии мировой торговли. Являясь инструментом хозяйствования, финансы непосредственно обслуживают экспортно-импортные операции внешней торговли. Функционируя в международной торговле, финансы оказывают влияние на экономические интересы ее участников и тем самым способствуют развитию внешней (международной) торговли.
В международной торговле с помощью финансовых инструментов осуществляются расчеты по экспортно-импортным операциям, распределяется доход между участниками международных отношений. И наконец, роль финансов проявляется в том, что они выполняют контрольную функцию в исполнении международных торговых контрактов [4].
Международная торговля между государствами растет и развивается в связи с выгодностью и целесообразностью международного разделения труда.

3. Вывоз капитала за рубеж

Международные экономические связи осуществляются, как было отмечено выше, в форме международной торговли, экспорта и импорта товаров. Но в современном мировом хозяйстве в число вывозимых и ввозимых товаров все больше включается и такой специфический товар, как капитал.
Вывоз капитала за рубеж - это целенаправленное перемещение денежных средств из одной страны в другую для помещения их в выгодное предпринимательское дело [1]. Он осуществляется в следующих основных формах: 1) прямых инвестиций; 2) портфельных инвестиций; 3) ссудного капитала.
Прямые инвестиции представляют собой долгосрочные зарубежные инвестиции в промышленные, сельскохозяйственные, торговые и другие предприятия [5]. Они служат источником финансовых средств при создании и расширении предприятий. Иногда прямые иностранные инвестиции служат фактором внедрения новой техники и технологии на действующих предприятиях. К прямым относят и такие инвестиции, при которых иностранный инвестор обладает не менее чем 10% акционерного капитала предприятия (фирмы).
О целесообразности прямых инвестиций, минуя фондовые биржи и других посредников, имеется ряд высказываний в зарубежной печати. При этом фирмы ссылаются на то, что прямые инвестиции представляют собой наиболее выгодное вложение капитала в производство, позволяющее вырабатывать и сбывать товары на месте.
Портфельные инвестиции - это вложения капитала в покупку акций, векселей, облигаций и других ценных бумаг с целью получения прибыли на вложенный капитал в виде дивидендов [5].
Вывоз ссудного капитала - это предоставление срочных и долгосрочных кредитов в денежной или товарной форме с целью получения прибыли за счет высокого ссудного процента [1; 5].
Международный рынок ссудных капиталов подразделяется на денежный рынок и рынок капиталов.
Денежный рынок - это в основном рынок краткосрочных (до одного года) кредитов [2]. Благодаря им корпорации, а также государственные банки получают возможность восполнять за счет внешних источников временную недостачу оборотных средств.
Рынок капиталов имеет дело со среднесрочными (от 2 до 10 лет) банковскими кредитами и долгосрочными (свыше 10 лет) займами, которые предоставляются (по преимуществу) путем выпуска и приобретения облигаций.
В последние годы на международном рынке стали широко использоваться нетрадиционные формы долгосрочного инвестирования ссудного капитала - проектное финансирование, т. е. предоставление крупных кредитов под конкретные промышленные и иные проекты.
О размерах прямых и портфельных инвестиций от иностранных инвесторов в Российской Федерации свидетельствуют данные, приведенные в Приложении 6 [7].
Объемы инвестиций от иностранных инвесторов по отраслям экономики Российской Федерации приведены в Приложении 7 [7].
В объеме инвестиций от иностранных инвесторов в российскую экономику в 1997 г. наибольший удельный вес приходился на общую коммерческую деятельность на рынке, инвестиции в промышленность и кредит.
Россия не стоит в стороне от процессов международной интеграции. Она не только способствует ввозу капитала, не и одновременно вывозит капитал за рубеж. Значительны вывоз из России осуществляется в бывшие советские республики - ныне страны СНГ. За рубежом, в странах СНГ и развивающихся государствах действуют тысячи предприятий с российским капиталом, часть предприятий была создана за рубежом Советским Союзом.
Важная роль финансов здесь проявляется в мобилизации ресурсов иностранных инвесторов - зарубежных коммерческих фирм, банков, международных строительных и иных компаний.
Иностранные инвестиции в экономику России способствуют ее восстановлению, стабилизации и подъему в послекризисный период. В то же время при вывозе российского капитала за рубеж, в страны СНГ и развивающиеся страны финансы содействуют развитию и углублению международных экономических связей и формированию внешних источников финансовых ресурсов.



Скачать бесплатно mezhdunarodnye-finansovo-kreditnye-otnosheniya.rar [36,31 Kb] (cкачиваний: 40)



Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
Другие новости по теме:
Информация:
Сайт поддержки новостного движка DataLife Engine. Модули и шаблоны (скины) для DataLife Engine.
Навигация
Авторизация
Наш опрос
Спонсоры
Архив курсовых и дипломных работ